Acta de Consejo Directivo de la Caja Previsional y de Seguridad Social para los Profesionales en Ciencias Económicas de la Provincia de Río Negro

En la ciudad de Cipolletti, Provincia de Río Negro, a los 28 días del mes de Abril de 2010, siendo las 19:30 horas se reúne el Consejo de Administración de la Caja Previsional y de Seguridad Social para los Profesionales en Ciencias Económicas de la Provincia de Río Negro, en la sede de la Caja Previsional y de Seguridad Social para los Profesionales en Ciencias Económicas de la Provincia de Río Negro, sito en Italia 235 de la ciudad de Cipolletti, con la presencia del Cr. Emilio Perticarini, Cr. Javier Fernández, Cr. Jorge Giongo, Cr. Daniel Vicente y la participación del Cr. Edgardo Molinaroli, Cra. Silvia Crespo, Marcelo Esposito y Gabriela Acuña para tratar el siguiente:

ORDEN DEL DIA

1. Lectura y aprobación Actas Anteriores.
2. Planilla de Inversiones.
3. Balance 2009 – Informe Actuario.
4. Comité de Préstamos.
5. Temas Pendientes.

PRIMERO: Lectura y aprobación Actas Anteriores.
El Cr. Perticarini da lectura las Actas Anteriores. Las que son aprobadas por unanimidad.

SEGUNDO: Planillas de inversiones.
Se toma conocimiento de la Planilla de Inversiones y de la composición de bonos en cartera.
El Cr. Perticarini comenta lo conversado telefónicamente con el Sr. Omar Negretti representante de Arpenta S.A., donde sugiere vender los bonos BONAR V y 2013. Luego de un intercambio de opiniones, se decide la venta de los billetes dólares disponibles producto de una acreditación de cupón y con el producido de dicha operación adquirir Bonos 2015 en dólares. A su vez, con la disponibilidad de fondos en Puente Hermanos, se decide adquirir cheques de pago diferido.
Se decide, renovar el plazo fijo en dólares a 30 días en el Banco Galicia y acreditar en cuenta un plazo fijo por un importe de $58.973,36(pesos cincuenta y ocho mil novecientos setenta y tres con 36/100) del Banco Patagonia constituido en para destinarlo a otorgamientos de préstamos.

TERCERO: Balance 2009 – Informe Actuario.
El Cr. Perticarini informa que está a disposición el informe del Actuario el Dr. Eduardo Melinsky. Se toma conocimiento.
Luego de un debate, analizado el informe se decide, no modificar el monto de la pensión hasta que se cubra la diferencia absorbida con fondos de los afiliados. Se transcribe a continuación la sugerencia del informe del Dr. Melinsky.
(*) Nota: en la rentabilidad que se asigna a la Reserva Matemática, también se computa la diferencia por mortalidad que corresponde.
El Importe adeudado por ajustes de rentas corresponde a la diferencia entre las rentas devengadas durante el año y las efectivamente percibidas. Puede observarse que, como consecuencia de la decisión tomada por la Caja al 31-12-08, de no reducir las rentas abonadas a los pasivos a pesar de la rentabilidad negativa de dicho año, la Caja ha abonado, en el año 2009, rentas que superan en $1.352,97.- las que hubiera correspondido.
La Caja, ha decidido, al igual que el año anterior, no reclamar ese importe a los pasivos, sino considerarlo como un crédito a favor de la misma, a cuenta de futuros reconocimientos de rentabilidad positiva.
Asimismo, en el mencionado cuadro se detallan las rentas que correspondería abonar a partir de enero de 2010, considerando el reconocimiento de rentabilidad del año 2009, que fue positivo. A pesar de lo expuesto, la Caja ha decidido no incrementar las rentas de los pasivos hasta tanto sean cancelados los importes pagados a cuenta en los años 2008 y 2009.
En consecuencias las rentas a abonar efectivamente durante el año, son las siguientes:
Nota: En los meses de enero y julio corresponde abonar el 50% adicional en concepto de aguinaldo.

CUARTO: Comité de Préstamos.
El Comité de Préstamos, informa que se han recibido dos solicitudes de préstamo de la Cra. Silvia Crespo y del Cr. Silvio Rizza. De las cuales solo una ha cumplido con los requisitos previstos en el reglamento respectivo, por lo que el Comité de Préstamos recomienda la aprobación al Consejo de Administración, del préstamo de Pesos treinta mil ($30.000) a devolver en 30 cuotas de la Cra. Silvia Crespo y solicitarle al Cr. Silvio Rizza documentación adicional. Se resuelve por unanimidad otorgar el préstamo solicitado correspondiéndole como número en el libro de registro de préstamos el 75.
A su vez, el Comité de préstamo comenta los avances del proyecto de modificación del Reglamento elaborando un borrador para tratar en la próxima reunión. En función de esto se resuelve suspender provisoriamente las recepciones de solicitudes de préstamos.

QUINTO: Redacción del Art. 15 según requerimiento Nota Nº 452 de la Inspección de Personas Jurídicas de la Provincia de Río Negro.
El Cr. Perticarini da lectura al Acta Ampliatoria de la Asamblea Extraordinaria realizada el 21 de Noviembre del 2009.Se toma conocimiento.
Luego de un debate, se decide modificar la redacción del Art. 15 para dar cumplimiento del requerimiento de la Nota Nº 452 de la Inspección General de Personas Jurídicas de la Provincia de Río Negro.
Se transcribe a continuación el Artículo 15 modificado.
Art. 15º: El Consejo de Administración será presidido e integrado por uno de los miembros titulares del Consejo Directivo, el que será elegido entre sus integrantes en la primera reunión a celebrarse desde la asunción de las nuevas autoridades. Además el Consejo de administración se compondrá por seis (6) consejeros titulares y seis (6) suplentes, elegidos por el voto directo, obligatorio y secreto de los afiliados.
Durarán cuatro años en sus funciones. El reglamento interno establecerá la forma de la elección de los consejeros.

SEXTO: Asamblea Ordinaria 29 de Mayo de 2010.
El Cr. Perticarini comenta, la reunión del Consejo Directivo, donde se definió la Convocatoria a Asamblea Ordinaria, para el 29 de Mayo de 2010, en la sede de la Caja Previsional, sita en la cuidad de Cipolletti. También informa, que se trató la Proyección del Cálculo de Recursos y Prestaciones y el Presupuesto de Gastos para el próximo año. Luego de analizar los recursos y los gastos, e intercambiar opiniones al respecto, se aprueba el mismo por unanimidad y se decide continuar con lo adoptado el año anterior de no modificar el porcentaje de Gastos manteniéndose el 15 %, debido a que la Caja cuenta con otros recursos como por ejemplo el Recupero de Seguro por baja siniestralidad, Seguro de Préstamos y en el Seguro de Planes de pagos para cubrir los gastos de funcionamiento. Se toma conocimiento.

No habiendo más temas que tratar, se da por concluida la reunión.